Vermögensaufbau ist kein einmaliger Abschluss, sondern ein Weg über viele Jahre. Wir begleiten Sie dabei – mit Fokus auf Qualität, Kosten, Risiko und regelmäßige Überprüfung.
Eine gute Veranlagung erkennt man nicht an Versprechen, sondern an klaren Kriterien. Diese legen wir offen.
Bei fondsgebundenen Lösungen wählen wir nach nachvollziehbaren Qualitätskriterien und anerkannten Fonds-Ratings aus – nicht nach Provision.
Gebühren entscheiden langfristig über das Ergebnis. Wir machen die Kostenstruktur sichtbar und vergleichbar.
Ihr Risikoprofil bestimmt die Strategie – passend zu Anlagehorizont, Lebenssituation und Ihrem persönlichen Sicherheitsbedürfnis.
Märkte und Lebensumstände ändern sich. Wir überprüfen Ihre Strategie regelmäßig und passen sie bei Bedarf an.
Die fondsgebundene Lebensversicherung kann Vorsorge und Vermögensaufbau in einem Vertrag vereinen. Entscheidend ist, wie sie ausgestaltet ist – und genau dort setzen wir an.
Haben Sie eine fondsgebundene Lösung über die Helvetia? Dann können Sie die Auswahl und die aktuelle Entwicklung der zugrunde liegenden Fonds jederzeit selbst einsehen – bequem, transparent und wann immer Sie möchten. So behalten Sie die Wertentwicklung Ihrer Veranlagung im Überblick, ergänzend zu Ihrer persönlichen Betreuung durch Pecunia.
Sie verlassen mit diesem Link unsere Website und gelangen zur offiziellen Fondsübersicht der Helvetia.
Wofür bauen Sie auf – Pension, Eigenheim, Kinder, Freiheit? Wir definieren Ihren Anlagehorizont.
Wir ermitteln Ihre Risikobereitschaft und Ihre finanzielle Ausgangslage.
Wir vergleichen Lösungen und stellen eine passende, kosteneffiziente Strategie zusammen.
Wir bleiben dran: regelmäßige Überprüfung und Anpassung über die Jahre.
Wir beobachten die eingesetzten Fonds und Lösungen laufend – anhand von Qualität, Kosten, Risiko und der langfristigen Entwicklung im Vergleich zu ähnlichen Fonds. Eine schwache Phase allein ist noch kein Grund zum Handeln; Märkte schwanken.
Zeigt ein Fonds jedoch über längere Zeit eine deutlich schwächere Entwicklung als vergleichbare Alternativen, oder ändern sich Fondsmanagement, Ausrichtung oder Kosten wesentlich, sprechen wir das aktiv bei Ihnen an. Wenn es sinnvoll ist, schlagen wir einen Wechsel in eine geeignetere Alternative vor. Bei vielen fondsgebundenen Versicherungen ist ein Fondswechsel innerhalb des laufenden Vertrags möglich – ob und zu welchen Bedingungen, ergibt sich aus dem jeweiligen Vertrag.
Die Entscheidung treffen immer Sie. Unsere Aufgabe ist, sie verständlich und nachvollziehbar vorzubereiten.
Beide Wege können zum langfristigen Vermögensaufbau geeignet sein – sie funktionieren aber unterschiedlich. Grundsätzliche Unterschiede können unter anderem sein:
Welcher Weg – oder welche Kombination – passt, hängt immer von Ihrer persönlichen Situation ab: Anlagehorizont, gewünschte Flexibilität, steuerliche Rahmenbedingungen, Absicherungsbedarf und Ihre Ziele. Genau das klären wir gemeinsam im Beratungsgespräch, bevor wir eine Lösung empfehlen.
Hinweis: Diese Darstellung ist eine allgemeine Information und ersetzt keine individuelle steuerliche oder rechtliche Beratung.
Veranlagungen in Fonds und fondsgebundene Produkte sind mit Chancen, aber auch mit Risiken verbunden. Der Wert einer Veranlagung kann steigen oder fallen, und es kann zu einem teilweisen oder vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals kommen.
Vergangene Wertentwicklungen lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Pecunia gibt keine garantierten Renditeversprechen ab. Maßgeblich sind ausschließlich die jeweiligen Vertrags-, Versicherungs- und Fondsbedingungen sowie die gesetzlich vorgeschriebenen Informationsdokumente, die Sie vor einem Abschluss erhalten.
In einem unverbindlichen Gespräch klären wir Ihre Ziele und zeigen Ihnen passende, transparente Wege auf.
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